Bank of America recibe una multa de US$ 1.200 millones del Departamento del Tesoro por violar leyes contra lavado de dinero
Por Samantha Delouya, CNN
El Departamento del Tesoro de EE.UU. anunció este martes que impondrá una multa de más de US$ 1.200 millones a Bank of America, tras acusar a la entidad de violar las leyes contra el lavado de dinero y las sanciones.
El banco, que es el segundo más grande de EE.UU., no logró mitigar ni reportar “riesgos prioritarios para la seguridad nacional, incluidas las redes chinas de lavado de dinero y las finanzas ilícitas a lo largo de la frontera suroeste”, señaló el Departamento del Tesoro en su comunicado.
“Cuando un banco de este tamaño incumple sus obligaciones relativas al lavado de dinero y las sanciones, las consecuencias trascienden sus propios muros y exponen a todo el sistema financiero estadounidense a riesgos significativos de financiación ilícita”, afirmó el secretario del Tesoro, Scott Bessent, en un comunicado.
“Las medidas de hoy envían un mensaje claro: ni siquiera las instituciones financieras más grandes están por encima de la ley”, añadió Bessent.
Por su parte, Bank of America informó en un comunicado que está colaborando con los organismos reguladores para resolver las sanciones.
“Hemos invertido miles de millones de dólares en tecnología y destinado a miles de empleados a combatir los delitos financieros; nuestro equipo está muy avanzado en el proceso y comprometido a completar las tareas necesarias para abordar las cuestiones planteadas por los reguladores”, declaró un portavoz de Bank of America. “Seguiremos apoyando a las autoridades federales y locales en miles de investigaciones y presentando cientos de miles de informes de actividades sospechosas cada año”.
El portavoz también indicó que la sanción del Departamento del Tesoro afectará a los resultados trimestrales de la empresa, cuya publicación está prevista para este miércoles.
“Nuestros resultados del tercer trimestre incluirán un cargo no deducible de impuestos de US$ 1.200 millones, lo que afectará al beneficio neto en aproximadamente 17 centavos por acción. Ya hemos destinado una cantidad considerable de personal y recursos a nuestras gestiones de remediación en curso, y dichos costes están incluidos en la base de gastos actual”, señaló el portavoz.
La multa de US$ 1.200 millones es la tercera más cuantiosa impuesta jamás por la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro, por detrás de la multa récord de US$ 3.400 millones a Binance en 2023 y la sanción de US$ 1.300 millones a TD Bank en 2024. Ambas multas fueron acompañadas de cargos por parte del Departamento de Justicia, aunque en el caso de Bank of America no se ha emprendido ninguna acción paralela por parte del departamento.
El segundo mandato de Trump ha tomado medidas contra los grandes bancos por la práctica de cancelar cuentas bancarias a clientes específicos (conocida como “debanking”), incluso mediante decretos. A principios de este año, el presidente Donald Trump también presentó una demanda personal por valor de US$ 5.000 millones contra JPMorgan Chase, alegando que el banco más grande del país cerró su cuenta por motivos políticos. No obstante, la multa impuesta a Bank of America es la mayor sanción por blanqueo de capitales que el Departamento del Tesoro del Gobierno de Trump ha aplicado a un gran banco.
Como parte de la multa total, US$ 750 millones se destinarán a la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC, por sus siglas en inglés) en concepto de sanción civil, lo que la convierte en la mayor multa impuesta por la OCC en la historia.
Según informó el Departamento del Tesoro, como parte del acuerdo, Bank of America reconoció haber omitido deliberadamente la implementación de salvaguardias adecuadas y no haber reportado actividades sospechosas.
Bank of America no respondió de manera oportuna ni eficaz a las señales de alerta relacionadas con clientes sospechosos —incluidos aquellos con vínculos con el narcotráfico—, incluso después de que el personal de cumplimiento planteara sus inquietudes, señaló el Tesoro. Como resultado, el banco, que procesó más de US$ 9 billones en transacciones en 2025, no reportó actividades sospechosas por un valor superior a los US$ 5.000 millones.
CNN supo que el filtro de detección de sanciones de Bank of America tenía un defecto de diseño que le impedía priorizar adecuadamente ciertas transacciones potencialmente prohibidas. Específicamente, cuando una transacción coincidía con el nombre y la fecha de nacimiento de una persona que figuraba en la lista de sanciones del Departamento del Tesoro de EE.UU., el sistema del banco no marcaba dicha transacción como de alta prioridad. El Departamento del Tesoro mantiene una lista de miles de personas y entidades —incluidos terroristas, narcotraficantes y empresas sujetas a sanciones— cuyos activos pueden ser bloqueados y a quienes, por lo general, se les prohíbe realizar transacciones con personas o entidades estadounidenses.
Estas fallas pueden perjudicar los programas de sanciones de EE.UU., incluidos los programas del país relacionados con Irán y la lucha contra el narcotráfico; este fue el caso de Bank of America, según pudo saber CNN.
Dennis Kelleher, director ejecutivo de Better Markets —organización que aboga por regulaciones más estrictas para los bancos—, declaró que la multa de US$ 1.200 millones es pequeña en comparación con los ingresos de Bank of America.
“Los bancos no infringen las leyes; lo hacen las personas. Y hasta que esas personas —especialmente los ejecutivos y supervisores— no sean castigadas personal y severamente mediante despidos, procesos judiciales, multas y la inhabilitación para trabajar en el sector, estos delitos no cesarán”, afirmó Kelleher.
Las acciones de Bank of America (BAC) cayeron más de un 2,5% en las operaciones fuera de horario tras el anuncio de la multa.
“La OCC y FinCEN están enviando un mensaje a BoA y a todos los bancos: si no solucionan el problema rápidamente, se enfrentarán a una multa cuantiosa”, señaló Aaron Klein, ex subsecretario adjunto de Política Económica del Departamento del Tesoro durante la presidencia de Barack Obama. “La OCC y FinCEN disponen de muchas sanciones que pueden imponer más allá de las multas económicas; esencialmente, pueden expulsar a personas no solo de BoA, sino de todo el sector bancario”.
“Todo lo que la OCC exige a BoA para fortalecer su programa de cumplimiento contra el lavado de dinero conlleva costos, lo que reduce los beneficios del banco”, añadió Klein.
The-CNN-Wire
™ & © 2026 Cable News Network, Inc., a Warner Bros. Discovery Company. All rights reserved.
Con información de Matt Egan, de CNN.
